Generationenberatung

Vermögen sichern über Generationen

Generationenberatung: Schützen Sie Ihr Vermögen!

Wer sein Vermögen vor Entwertung schützen möchte, der wird sich früher oder später mit dem Thema Erbschaftsoptimierung und steuerbegünstigte Vermögensübertragungen auseinandersetzen müssen. Und das kann durchaus komplex werden. Denn häufig sind die Familienstrukturen alles andere als einfach und die Szenarien der Vermögensübertragung vielfältig: Da gibt es Patchworkfamilien, in denen unterschiedliche Familienvermögen zusammenfließen und dennoch getrennt aufgeteilt werden sollen. Es gibt Familienmitglieder, die begünstigt werden, während andere aus der Vermögensübertragung ausgeschlossen werden sollen. Und dann ist da noch der Staat, der im ungeregelten Erbschaftsfall noch einmal ordentlich Erbschaftssteuer auf Ihr bereits versteuertes Vermögen aufruft.

Die Generationenberatung als Schnittstelle

Als zertifizierte Generationenberatung bilden wir die Schnittstelle für die Spezialgebiete Erbrecht, Finanzen, Steuerrecht. Selbstverständlich führen wir bei der RSA INVIDUAL selbst keine rechtliche oder steuerliche Beratung durch. Doch wir können gemeinsam mit Ihnen alles so konzipieren, dass alles perfekt vorbereitet ist, wenn wir unsere Netzwerkpartner wie Steuerberater, Fachanwälte, Banken oder Notare hinzuziehen.

Generationenberatung – rechtzeitig smart planen

Die Generationenberatung der RSA INDIVIDUAL  schafft Klarheit und zeigt Ihnen Ihre Optionen auf. Wir analysieren gemeinsam mit Ihnen präzise Ihre aktuelle Situation und nehmen Ihre Wünsche auf, wie die optimale Vermögensübertragung für Sie aussehen sollte.

Im Anschluss entwickeln wir in enger Zusammenarbeit mit unseren Netzwerkpartnern ein umfassendes Gesamtkonzept, das Ihnen konkrete Wege aufzeigt, wie Sie Ihr Vermögen schützen – und schon heute die Übertragung Ihres Vermögens steueroptimiert einleiten können.

Selbst wenn der Erbschaftsfall noch in weiter Zukunft liegt!

Ihre Vorteile durch die zertifizierte Generationenberatung der
RSA INDIVIDUAL

  • Wert bewahren
  • Geregelte Verhältnisse schaffen

  • Den Ruhestand sorgenfrei genießen

  • Finanzielle Freiräume entdecken

  • Risiken vermeiden
  • Eine klare Perspektive für alle

Wir unterstützen Sie darin, mit Ihrem Vermögen alles bestens zu regeln. Damit Sie sich einfach zurücklehnen und Ihr Leben genießen können.

Aufgaben in der Generationenberatung

  • steuerbegünstigt Vermögen übertragen
  • freie Verfügung von Vermögen erst ab einem bestimmten Alter
  • bestimmte Personen sollen nicht verfügen können
  • Lebenspartner soll eine lebenslange Absicherung erhalten
  • Sachwerte sollen abgesichert werden
  • das Restvermögen aus einem Versicherungsvertrag soll nur an die eigenen Kinder ausgezahlt werden
  • Ehepartner soll eventuell der Schenkung später widersprechen können
Generationenberatung

„Selbst ein Testament kann nicht alles lösen“

Ein typischer Fall aus unserer Beratungspraxis

Unser Kunde Herr Hubert Meier1 kommt im Rahmen der Generationenberatung auf uns zu, mit folgender beispielhafter Problemstellung:

Das Praxisbeispiel bezieht sich auf einen konkreten Fall aus unserer Beratung. Alle Namen wurden von uns geändert.

 2Die RSA INDIVIDUAL leistet im Rahmen einer zertifizierten Generationenberatung selbst keinerlei Rechts- und Steuerberatung, sondern greift darin auf ihr erprobtes Netzwerk an erfahrenen Spezialisten (Fachanwälte für Steuerrecht, Notare, Steuerberater etc.) zu.

Sie haben Fragen zum Thema oder interessieren sich für eine Generationenberatung?

Wir beraten Sie gerne. Nehmen Sie jetzt Kontakt mit uns auf und schützen Sie Ihre Vermögenswerte – ganz in Ihrem Sinne!